Công ty chứng khoán không được mở tài khoản giao dịch ký quỹ cho những đối tượng khách hàng nào?

Tuy nhiên, không phải ai cũng được phép sử dụng dịch vụ này. Vậy, công ty chứng khoán không được mở tài khoản giao dịch ký quỹ cho những đối tượng nào? Hãy cùng tìm hiểu các quy định pháp luật liên quan trong bài viết dưới đây.

1. Giao dịch ký quỹ là gì?

Giao dịch ký quỹ (Margin Trading) là hình thức nhà đầu tư vay tiền từ công ty chứng khoán để mua chứng khoán, với tài sản đảm bảo chính là chứng khoán trong tài khoản giao dịch ký quỹ. Dịch vụ này cho phép nhà đầu tư khuếch đại khả năng sinh lời, nhưng đồng thời cũng tiềm ẩn rủi ro cao hơn do ảnh hưởng từ biến động thị trường.

Để đảm bảo quyền lợi cho các bên và giảm thiểu rủi ro, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đã ban hành các quy định rõ ràng về quản lý tài khoản ký quỹ, bao gồm những đối tượng không được phép tham gia giao dịch ký quỹ.

2. Nội dung chính của hợp đồng giao dịch ký quỹ

Hợp đồng giao dịch ký quỹ là văn bản pháp lý quan trọng giữa công ty chứng khoán và nhà đầu tư, được lập theo quy định tại Khoản 2, Điều 12 Quy chế hướng dẫn giao dịch ký quỹ của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, kèm theo Quyết định số 87/QĐ-UBCK.

Theo đó, hợp đồng phải bao gồm các nội dung chính sau đây:

• Thông tin khách hàng: Họ tên, ngày sinh, số chứng minh nhân dân/căn cước công dân hoặc giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh (đối với tổ chức); ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ liên lạc, email, số điện thoại, và các thông tin nhận diện khác.

• Tỷ lệ ký quỹ: Tỷ lệ ký quỹ ban đầu, ký quỹ duy trì và phương pháp tính toán giá trị tài sản đảm bảo.

• Lãi suất và hạn mức vay: Quy định lãi suất vay, hạn mức tín dụng và thời hạn của hợp đồng.

• Quyền và nghĩa vụ của các bên: Cam kết của khách hàng về việc hiểu rõ rủi ro khi thực hiện giao dịch ký quỹ, quyền xử lý tài sản đảm bảo của công ty chứng khoán khi vi phạm hợp đồng.

• Phương thức liên lạc: Quy định cách thức liên hệ giữa hai bên về việc bổ sung ký quỹ, gửi thông báo hoặc thực hiện các giao dịch phát sinh khác.

3. Những đối tượng không được mở tài khoản giao dịch ký quỹ

Theo Điều 13 Quy chế hướng dẫn giao dịch ký quỹ chứng khoán, các đối tượng sau không được phép mở tài khoản giao dịch ký quỹ:

3.1. Cá nhân hoặc tổ chức nội bộ công ty chứng khoán

• Chủ sở hữu, cổ đông lớn, thành viên góp vốn.
• Thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát.
• Tổng Giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc), kế toán trưởng, và các chức danh quản lý khác do Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên bổ nhiệm.
• Các cá nhân liên quan đến các vị trí trên.

3.2. Tổ chức pháp nhân trong quá trình giải thể hoặc phá sản

Các pháp nhân đang thực hiện thủ tục giải thể hoặc phá sản theo quy định pháp luật hiện hành cũng bị cấm ký hợp đồng giao dịch ký quỹ.

3.3. Đối tượng vi phạm hợp đồng giao dịch ký quỹ trước đó

Những nhà đầu tư từng vi phạm hợp đồng giao dịch ký quỹ sẽ không đủ điều kiện để mở tài khoản mới.

4. Nghĩa vụ báo cáo của công ty chứng khoán

Theo Điều 14 Quy chế giao dịch ký quỹ, công ty chứng khoán có trách nhiệm báo cáo định kỳ và đột xuất về hoạt động giao dịch ký quỹ.

• Thời hạn báo cáo định kỳ: Trước ngày giao dịch thứ năm của tháng tiếp theo, công ty chứng khoán phải gửi danh sách chứng khoán đã thực hiện giao dịch ký quỹ đến Sở Giao dịch Chứng khoán.

• Báo cáo thay đổi hệ thống: Khi thay đổi hệ thống quản lý giao dịch ký quỹ, công ty chứng khoán cần thông báo với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước ít nhất 15 ngày trước khi triển khai chính thức.

5. Nguyên tắc quản lý tài khoản giao dịch ký quỹ

Để đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong giao dịch, tài khoản ký quỹ cần được quản lý theo các nguyên tắc sau:

• Quản lý riêng biệt: Tài khoản ký quỹ phải được quản lý tách biệt hoàn toàn với tài khoản giao dịch thông thường.

• Sử dụng tài sản đảm bảo: Khách hàng chỉ được sử dụng chứng khoán và tiền trong tài khoản ký quỹ làm tài sản đảm bảo.

• Thanh toán đầy đủ: Khách hàng phải thanh toán đủ các khoản nợ trước khi rút tiền từ tài khoản ký quỹ.

• Thông báo và kê khai: Công ty chứng khoán phải cung cấp thông tin đầy đủ, kịp thời về tình trạng tài khoản ký quỹ cho khách hàng.

• Phân biệt phiếu lệnh: Phiếu lệnh giao dịch ký quỹ cần được thiết kế riêng, không được nhầm lẫn với phiếu lệnh giao dịch thông thường.

Kết luận

Giao dịch ký quỹ là một công cụ đầu tư hấp dẫn nhưng cũng đi kèm rủi ro cao. Việc tuân thủ các quy định pháp luật, đặc biệt về đối tượng không được phép mở tài khoản ký quỹ, là yếu tố quan trọng để đảm bảo an toàn cho thị trường và quyền lợi của các bên.

Nếu bạn có thắc mắc hoặc cần tư vấn chi tiết hơn về giao dịch ký quỹ, hãy liên hệ với các chuyên gia trong lĩnh vực chứng khoán để được hỗ trợ tốt nhất.